Herzlich Willkommen

HwV^® berät seit 2001 erfolgreich Kunden. Beteiligte der

HwV^® Helfesrieder & Wohner GmbH & Co. KG sind seit Unternehmensgründung Matthias Helfesrieder (Geschäftsführender Gesellschafter, Sparkassen-

Betriebswirt) und Siegfried Wohner (Dipl. Finanzwirt, Steuerberater, Rechtsbeistand).

 Die Marke HwV^® ist bundesweit geschützt.

Unsere Firmen haben eine gemeinsame Philosophie:

Wir mehren sicher Ihr Geld auf der Basis von Vertrauen

und Offenheit.

Vertrauen und Offenheit sind für uns wichtige Voraussetzungen, Sie als Kunden über viele Jahre lebensbegleitend und erfolgreich zu unterstützen. Sie und Ihr Erfolg stehen im Mittelpunkt. Für Sie schneidern wir maßgerechte Konzepte,

die Ihnen wie angegossen passen. Wir beraten Sie umfassend und kompetent.

Das Fundament für Ihren finanziellen Maßanzug ist unser HwV^®BetreuungsConcept. Es beinhaltet folgende Schritte

zur Maßanfertigung:

1. Schritt

Wir erfassen mit Ihnen Ihre finanzielle Ausgangssituation.

Ihr Vermögen, ihre Verbindlichkeiten, Ihre Einnahmen und Ausgaben werden analysiert und ein langfristiger Plan für

Ihre Zukunft erstellt.

2. Schritt

Auf der Basis dieser Eingangsdiagnose wird unter Berücksichtigung schon vorhandener finanzieller oder materieller Absicherungen die gesamte erforderliche Risikoabsicherung ermittelt und gegebenenfalls

bedarfsgerecht ergänzt.

3. Schritt

Durch geförderte Lösungen (Riester, Rürup), betriebliche Altersversorgung (bAV) und das Lebensarbeit-Zeitkonto (LAZ) ermitteln wir für Sie weitere finanzielle Verbesserungsansätze. Ihr Vorteil: Es entfallen vorläufig Sozialversicherungsabgaben und Steuern („Brutto-Netto-Effekt“).

4. Schritt

Bei der ergänzenden privaten Kapitalanlage helfen wir Ihnen, langfristig profitable, sichere und zuverlässige Geldprodukte

zu finden.

5. Schritt

Wir bauen auf Wunsch zusätzlich eine Brücke zu Ihrem Steuerberater und stimmen die Finanzplanung mit ihm ab.

Ihr Vorteil: Ein weiterer Mensch und Experte Ihres Vertrauens hilft Ihnen bei Ihrer maßgeschneiderten Finanzplanung.

6. Schritt

Wir betreuen und unterstützen Sie lebensbegleitend. Ihre Finanzplanung wird bedarfsgerecht aktualisiert und die weitere Strategie mit Ihnen besprochen.

	Zu Ihrem Vorteil unterstützt uns zudem eine Vielzahl bundesweit tätiger Fach-Experten.   Sie erhalten eine persönliche und kompetente Betreuung - geprägt von unserer Philosophie: Wir mehren sicher Ihr Geld auf der Basis von Vertrauen, Ehrlichkeit und Offenheit.   Überzeugen Sie sich und rufen Sie uns an. Wir freuen uns auf die erste Begegnung mit Ihnen.   Matthias Helfresrieder